Roční výpisy
Nemáte zapnutý Javascript, webová stránka nebude fungovat správně.
Některé části webu a aplikace nebudou dostupné.
Roční výpisy
Kdy mi přijde roční výpis?
Roční výpisy klientům zasíláme automaticky podle typu spoření na penzi. Přesné načasování nám totiž určují příslušené zákony. Výpisy tedy můžete očekávat:
- na přelomu ledna a února – u smlouvy doplňkového penzijního spoření (číslo smlouvy začíná „02“),
- na přelomu dubna a května – u smlouvy penzijního připojištění (číslo smlouva začíná „00“).
Jak mi roční výpis dorazí?
Roční výpisy zasíláme:
Co je v ročnímu výpisu uvedeno?
V ročním výpisu jsou uvedeny parametry smlouvy, celková naspořená částka a přehled plateb, které byly na smlouvu připsány v uplynulém roce.
Státní příspěvky se připisují čtvrtletně (zpětně za předcházející čtvrtletí). Státní příspěvky za čtvrté čtvrtletí se proto nárokují a připisují na účet v roce následujícím.
Náhled ročního výpisu z penzijního připojištění (smlouva začíná „00“)
Náhled ročního výpisu z doplňkového penzijního spoření (smlouva začíná „02“)
|
Na ročním výpisu DPS vidíte, že se penzijní účet skládá z peněžního a majetkového podúčtu. Co to znamená? |
|
|---|---|
| Peněžní podúčet | platby příspěvků (jejich hodnota před zainvestováním) |
| Majetkový podúčet | hodnota smlouvy po zainvestování do fondů |
| Obraty na osobním penzijním podúčtu |
všechny příchozí platby na smlouvu za uplynulý rok |
Co ovlivňuje zhodnocení mé smlouvy DPS?
Míra zhodnocení závisí zejména na zvolené strategii spoření. Lze vybírat a nastavovat si svůj optimální mix ze 3 základních penzijních fondů.
Svou strategii spoření si můžete upravit kdykoliv online v klientském portálu MojeNN; od konzervativní (s menšími výkyvy hodnoty fondu i jeho menším potenciálním výnosem) až po dynamickou (s ještě vyšším potenciálem zhodnocení i vyšší kolísavostí hodnoty). Ke správné volbě vám během sjednání změny strategie pomůže vyplnění investičního dotazníku.