Identifikace skutečného majitele
Nemáte zapnutý Javascript, webová stránka nebude fungovat správně.
Některé části webu a aplikace nebudou dostupné.
NN Penzijní společnost, a.s. naplňuje regulatorní požadavky stanovené nejen českou legislativou, ale i standardy finanční skupiny NN Group, které vychází primárně z předpisů platných pro Nizozemské království a v neposlední řadě také regulatorní požadavky Evropské unie. Výklad zákona proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu - „Anti-Money Laundering and Anti-Terrorist Financing Act“- ze strany holandské Národní banky ukládá NN některé dodatečné povinnosti oproti stávajícím zvyklostem na českém trhu. Jedním z příkladů je i rozšířená definice klienta a s tím související požadavek na provedení „identifikace a kontroly klienta“ nejen u našich klientů, nýbrž i u obchodních partnerů (jako např. zprostředkovatelů či dodavatelů). Za klienta je dle holandské legislativy považován každý, s kým má finanční instituce platební styk, tedy od něj přijímá nebo mu poukazuje finanční prostředky, a to bez jakéhokoli limitu.
V souvislosti s výše uvedeným požadavkem žádáme tedy nejen naše klienty, ale i naše obchodní partnery při navázání spolupráce o poskytnutí údajů potřebných pro provedení identifikace a kontroly klienta a o aktualizaci získaných údajů a informací v průběhu obchodního vztahu.
U právnických osob je proces identifikace a kontroly klienta obsáhlý, a to zejména z důvodu zjišťování a ověřování informací nejen v rozsahu údajů vedených o právnické osobě ve veřejných registrech (např. v Obchodním rejstříku), ale je nutné získat i aktuální informace zejména o vlastnické a řídící struktuře společnosti, údaje potřebné ke ztotožnění skutečných majitelů dané právnické osoby apod. Veškeré získané údaje jsme povinni dále pak ověřovat u důvěryhodných zdrojů.
Pro informaci uvádíme definici skutečného majitele podle zákona 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v platném znění:
Skutečným majitelem se pro účely tohoto zákona rozumí:
a) skutečný majitel podle zákona č. 37/2021 Sb. upravujícího evidenci skutečných majitelů nebo
b) fyzická osoba, za kterou se obchod provádí.
Děkujeme vám za dosavadní součinnost při naplňování těchto konkrétních regulatorních požadavků.